2025年基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為單選題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、若交割價(jià)格（　）遠(yuǎn)期價(jià)格，套利者就可以通過(guò)賣(mài)空標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)貨、買(mǎi)入遠(yuǎn)期來(lái)獲取無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)。【單選題】

A.低于

B.高于

C.等于

D.不確定

正確答案:A

答案解析:此題考的是遠(yuǎn)期合約的定價(jià)相關(guān)內(nèi)容，答案是A選項(xiàng)，若交割價(jià)格高于遠(yuǎn)期價(jià)格，套利者就可以通過(guò)買(mǎi)入標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)貨、賣(mài)出遠(yuǎn)期并等待交割來(lái)獲取無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)，從而促使現(xiàn)貨價(jià)格上升，交割價(jià)格下降，直至套利機(jī)會(huì)消失；若交割價(jià)格低于遠(yuǎn)期價(jià)格，套利者就可以通過(guò)賣(mài)空標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)貨、買(mǎi)入遠(yuǎn)期來(lái)獲取無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)，從而促使現(xiàn)貨價(jià)格下降，交割價(jià)格上升，直至套利機(jī)會(huì)消失。

2、基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容之一是（）。【單選題】

A.對(duì)基金投資范圍、公開(kāi)披露信息的監(jiān)督

B.對(duì)基金投資范圍、交易過(guò)程的監(jiān)督

C.對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督

D.對(duì)基金投資范圍、投資流程的監(jiān)督

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金托管協(xié)議包含兩類(lèi)重要信息：（1）基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。例如，基金托管人應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的約定，對(duì)基金投資對(duì)象、投資范圍、投融資比例、投資禁止行為、基金參與銀行間市場(chǎng)的信用風(fēng)險(xiǎn)控制等進(jìn)行監(jiān)督；基金管理人應(yīng)對(duì)基金托管人履行賬戶(hù)開(kāi)設(shè)、凈值復(fù)核、清算交收等托管職責(zé)情況等進(jìn)行核查。（2）協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

3、下列關(guān)于ETF的描述，正確的是（）。【單選題】

A.ETF最大的特點(diǎn)是現(xiàn)金申購(gòu)贖回機(jī)制

B.ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

C.屬于主動(dòng)操作的指數(shù)型基金

D.采用部分復(fù)制的方法進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)型基金

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度，其最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，ETF是采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)型基金。

4、下列關(guān)于期權(quán)合約價(jià)值的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。【單選題】

A.一份期權(quán)合約的價(jià)值等于其內(nèi)在價(jià)值與時(shí)間價(jià)值之和

B.時(shí)間價(jià)值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)為期權(quán)持有者帶來(lái)收益的可能性所隱含的價(jià)值

C.內(nèi)在價(jià)值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)為期權(quán)持有者帶來(lái)收益的可能性所隱含的價(jià)值

D.期權(quán)合約的價(jià)值可以分為內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值

正確答案:C

答案解析:C項(xiàng)錯(cuò)誤，期權(quán)合約的價(jià)值可以分為內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值，一份期權(quán)合約的價(jià)值等于其內(nèi)在價(jià)值與時(shí)間價(jià)值之和。時(shí)間價(jià)值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)為期權(quán)持有者帶來(lái)收益的可能性所隱含的價(jià)值。內(nèi)在價(jià)值是指多頭行使期權(quán)時(shí)可以獲得的收益的現(xiàn)值，故應(yīng)選擇C項(xiàng)。

5、關(guān)于單利和復(fù)利的區(qū)別，下列說(shuō)法正確的是（ ）。【單選題】

A.單利的計(jì)息期總是一年，而復(fù)利則有可能為季度、月或日

B.用單利計(jì)算的貨幣收入沒(méi)有現(xiàn)值和終值之分，而復(fù)利就有現(xiàn)值和終值之分

C.單利屬于名義利率，而復(fù)利則為實(shí)際利率

D.單利僅在原有本金上計(jì)算利息，而復(fù)利是對(duì)本金及其產(chǎn)生的利息一并計(jì)算利息

正確答案:D

答案解析:按照單利計(jì)算利息，只要本金在計(jì)息周期中獲得利息，無(wú)論時(shí)間多長(zhǎng)，所生利息均不加入本金重復(fù)計(jì)算利息；按照復(fù)利計(jì)算利息，每經(jīng)過(guò)一個(gè)計(jì)息期，要將所生利息加入本金再計(jì)利息；選項(xiàng)A正確的說(shuō)法是單利和復(fù)利的計(jì)息期都不固定；選項(xiàng)B正確的說(shuō)法是用單利、復(fù)利計(jì)算的貨幣收入都有現(xiàn)值和終值之分；選項(xiàng)C正確的說(shuō)法是單利、復(fù)利與實(shí)際利率、名義利率是屬于不同的概念，之間并沒(méi)有關(guān)系；