相信很多小伙伴對重要知識點的分布還不是很清楚，別擔心，今天幫考網為大家?guī)砹算y行從業(yè)資格考試《個人理財》的考試重點，小伙伴們可以根據(jù)重點考點，來檢驗自己對這部分知識點的掌握程度，下面讓我們來看看今天呈現(xiàn)的考試重點有哪些：

一、客戶分類與需求分析

(一)熟悉理財師了解客戶的重要性及主要內容;

(二)熟悉客戶的分類方法及需求分析;

(三)掌握生命周期理論及其與客戶需求分析的關系;

(四)掌握理財師了解客戶的方法。

二、理財規(guī)劃計算工具與方法

(一)熟悉貨幣時間價值及其影響因素;

(二)掌握貨幣時間價值的基本參數(shù)、現(xiàn)值與終值、72法則和有效利率的計算方法及運用;

(三)掌握規(guī)則現(xiàn)金流與不規(guī)則現(xiàn)金流的計算方法及運用;

(四)掌握復利與年金系數(shù)表的計算方法及運用;

(五)了解財務計算器和Excel在理財規(guī)劃中的使用;

(六)了解不同理財工具的特點及比較;

(七)掌握貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的運用。

三、理財師的工作流程和方法

(一)熟悉理財師的工作流程;

(二)熟悉收集客戶信息的必要性和技巧,以及客戶信息的分析方法;

(三)熟悉明確客戶理財目標的相關內容和原則;

(四)掌握理財規(guī)劃方案的內容及要點;

(五)熟悉理財規(guī)劃方案執(zhí)行過程中的原則及注意事項;

(六)熟悉后續(xù)跟蹤服務的相關要點。

四、理財師金融服務技巧

(一)了解理財師的商務禮儀與溝通技巧;

(二)熟悉工作計劃與時間管理的方法及重要性;

(三)了解電話溝通的技巧;

(四)了解金融產品服務推薦流程與話術。

五、個人理財業(yè)務相關的其他法律法規(guī)掌握與個人理財業(yè)務相關的法律法規(guī)：

(一)相關法律：中華人民共和國民法總則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權法等;

(二)相關行政法規(guī)：關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見、商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法、商業(yè)銀行理財子公司管理辦法、證券期貨經營機構私募資產管理業(yè)務管理辦法、證券期貨經營機構私募資產管理計劃運作管理規(guī)定、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業(yè)代理管理暫行辦法、關于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。

以上就是今天帶來的全部內容，想要了解更多考試信息，請關注幫考網！最后，祝各位考生考試順利通過。