獲取理財(cái)師的資格認(rèn)證。
金融理財(cái)師 是從事金融理財(cái)，達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)委員會所制定的教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)（Experience）和職業(yè)道德（Ethics）標(biāo)準(zhǔn)（以下簡稱為“4E”標(biāo)準(zhǔn)），并取得資格認(rèn)證的專業(yè)人士。金融理財(cái)師工作的最終目標(biāo)是，在客戶既定的條件和前提下，運(yùn)用專業(yè)知識與技能，最大化地滿足客戶對財(cái)富保值和增值的期盼及其人生不同階段的財(cái)務(wù)需求。
理財(cái)師必備素質(zhì)
理財(cái)師要走好職業(yè)發(fā)展之路，有四個素質(zhì)是必備的，可以說理財(cái)師的職場發(fā)展也是圍繞著這四個素質(zhì)開展的。
1、道德品質(zhì)。無論是銷售理財(cái)產(chǎn)品還是協(xié)助客戶進(jìn)行理財(cái)方案的規(guī)劃，對于理財(cái)師的道德品質(zhì)都有著至高的要求。一個靠欺騙誤導(dǎo)客戶來達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo)的不誠信理財(cái)師，職業(yè)之路是很難展開的。每年因?yàn)檎`導(dǎo)銷售而遭到客戶投訴的理財(cái)師比比皆是，這完全是自毀前途。
2、專業(yè)知識。理財(cái)師需要非常專業(yè)的理財(cái)知識，并且需不斷進(jìn)修和深化。AFP 資格認(rèn)證對于理財(cái)師來說，應(yīng)該是基本門檻。CFP 資格認(rèn)證對于理財(cái)師來說是一個需要爭取達(dá)到的階段。當(dāng)然，除了這兩個基本證書外，理財(cái)師還需要掌握基金、證券、保險 (放心保 )、期貨、稅務(wù)等多個領(lǐng)域的基礎(chǔ)知識，獲取一些基本的從業(yè)資格證書。對投資特別感興趣的理財(cái)師，還可以考慮去考CFA 專業(yè)證書繼續(xù)進(jìn)修。

3、理財(cái)經(jīng)驗(yàn)。考證容易，經(jīng)驗(yàn)積累難。理財(cái)經(jīng)驗(yàn)不僅包括對各種投資工具的投資研究經(jīng)驗(yàn)，還包括對客戶實(shí)際財(cái)務(wù)情況的判斷、規(guī)劃、分析、指導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，甚至還包括對宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的判斷。一名優(yōu)秀的金融理財(cái)師，一定是多領(lǐng)域均有涉及，經(jīng)驗(yàn)豐富的專家，而經(jīng)驗(yàn)只能隨著其職場發(fā)展逐步積累。

4、客戶資源。既然要理財(cái)，就涉及到客戶資源的問題。在實(shí)際工作中，客戶資源的多少，很大程度上決定了你的理財(cái)師職業(yè)道路上升的速度。理財(cái)師的工作，就是一個不斷和客戶打交道的過程，包括新客戶的開拓和老客戶的維護(hù)。客戶資源的優(yōu)劣，更影響到所在金融機(jī)構(gòu)對理財(cái)師的評價和職業(yè)上升的空間。