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反洗錢監(jiān)管體系包括哪些?

幫考網(wǎng)校2020-08-21 11:01:44
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反洗錢監(jiān)管體系包括以下幾個方面:

1. 法律法規(guī):包括《中華人民共和國反洗錢法》等相關法律法規(guī),規(guī)定了反洗錢的基本原則、義務主體、監(jiān)管機構等。

2. 監(jiān)管機構:包括中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會等,負責對金融機構進行反洗錢監(jiān)管。

3. 金融機構:包括銀行、證券公司、保險公司等,是反洗錢監(jiān)管的主體,需要落實反洗錢制度、進行客戶身份識別和風險評估等。

4. 金融情報單位:包括中國反洗錢監(jiān)測與分析中心等,負責收集、分析、挖掘金融交易數(shù)據(jù),發(fā)現(xiàn)可疑交易并及時報告。

5. 客戶身份識別和風險評估:金融機構需要對客戶進行身份識別和風險評估,確保客戶身份真實、交易合法性及風險可控。

6. 可疑交易報告:金融機構需要及時發(fā)現(xiàn)可疑交易并報告,保護金融系統(tǒng)的穩(wěn)定和安全。
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