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流動(dòng)資金融資需求的測(cè)算內(nèi)容是什么?

幫考網(wǎng)校2020-08-24 10:47:45
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流動(dòng)資金融資需求的測(cè)算內(nèi)容包括:

1. 預(yù)測(cè)流動(dòng)資金需求量:根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、銷售計(jì)劃、采購(gòu)計(jì)劃等,預(yù)測(cè)未來一段時(shí)間內(nèi)的流動(dòng)資金需求量。

2. 流動(dòng)資金構(gòu)成分析:分析企業(yè)流動(dòng)資金的構(gòu)成,包括應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款、存貨、預(yù)付款項(xiàng)等,以確定哪些資金需要融資。

3. 資金周轉(zhuǎn)率分析:分析企業(yè)資金周轉(zhuǎn)率,即資金周轉(zhuǎn)速度和效率,以確定融資的迫切性和優(yōu)先級(jí)。

4. 融資成本分析:分析不同融資方式的成本,包括利率、手續(xù)費(fèi)、抵押品等,以確定最優(yōu)融資方式。

5. 還款能力分析:分析企業(yè)的還款能力,包括現(xiàn)金流量、利潤(rùn)水平、償債能力等,以確定融資后的還款能力。

6. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估:評(píng)估融資的風(fēng)險(xiǎn),包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等,以確定是否需要采取風(fēng)險(xiǎn)管理措施。
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