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基金份額怎么計(jì)算公式?
幫考網(wǎng)校2020-07-29 18:03
精選回答

基金份額怎么計(jì)算公式?

一般的開(kāi)放式基金贖回的流程為:T日未報(bào),T+1已報(bào),T+2已成。基金申購(gòu)贖回需要經(jīng)過(guò)T+2日系統(tǒng)確認(rèn)之后才能夠說(shuō)是贖回成功。報(bào)單當(dāng)日(T日)顯示未報(bào)是正常的,即使是在2:50左右下單,只要委托查詢里面查詢到有記錄,一般來(lái)說(shuō)會(huì)在第二個(gè)交易日(T+1日)變?yōu)橐褕?bào),第三個(gè)交易日(T+2日)變?yōu)橐殉伞V笤俳?jīng)過(guò)清算。

所以一般開(kāi)放式基金到是4個(gè)工作日左右。其他海外基金一般是10天以內(nèi)。

基金的贖回是按照份額計(jì)算的:

如果投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)時(shí)選擇交納前端認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)費(fèi)用,則贖回金額的計(jì)算方法如下:

贖回總額=贖回份數(shù)×T日基金份額凈值

贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率

贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

如果投資人在認(rèn)購(gòu)時(shí)選擇交納后端認(rèn)購(gòu)費(fèi)用,則贖回金額的計(jì)算方法如下:

后端認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=贖回份額×認(rèn)購(gòu)日基金份額資產(chǎn)凈值×對(duì)應(yīng)的后端認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率

贖回金額=贖回總額-后端認(rèn)購(gòu)費(fèi)用-贖回費(fèi)用

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