什么是現(xiàn)場檢查？

現(xiàn)場檢查定義：
中國銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)派出檢查人員在銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營管理場所以及其他相關場所，采取查閱、復制文件資料、采集數(shù)據(jù)信息、查看實物、外部調(diào)查、訪談、詢問、評估及測試等方式，對其公司治理、風險管理、內(nèi)部控制、業(yè)務活動和風險狀況等情況進行監(jiān)督檢查的行為。

1．現(xiàn)場檢查的意義和作用

現(xiàn)場檢查是銀行業(yè)監(jiān)管部門對金融機構(gòu)實施監(jiān)管的基本方式之一。在中國現(xiàn)場檢査已經(jīng)成為中國銀保監(jiān)會加強金融監(jiān)管、履行監(jiān)管職責的重要手段，在非現(xiàn)場監(jiān)管、市場準入等“三大”監(jiān)管手段中具有突出重要的位置，是銀保監(jiān)會及派出機構(gòu)監(jiān)管流程的重要組成部分，能有效并直觀地識別、計量、監(jiān)測和控制銀行業(yè)金融機構(gòu)自身存在的問題和風險，發(fā)揮查錯糾弊、校驗核實、評價指導、警示威懾等功能，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)貫徹落實國家宏觀政策及監(jiān)管政策，提高經(jīng)營管理水平、合法穩(wěn)健經(jīng)營，維護銀行業(yè)金融機構(gòu)和體系安全，更好地服務實體經(jīng)濟發(fā)展。

2．現(xiàn)場檢查的分類

現(xiàn)場檢查的分類——續(xù)表：

4．現(xiàn)場檢查的原則

合法性原則、廉潔性原則、嚴查嚴處原則。

5．現(xiàn)場檢查的主要方式

現(xiàn)場檢查中，檢查人員可以查閱文件和資料、查看經(jīng)營管理場所、采集數(shù)據(jù)信息、測試有關系統(tǒng)設施設備、訪談或詢問相關人員，還可根據(jù)需要，收集原件、原物，進行復制、記錄、錄音、錄像、照相等。

除此以外，檢查人員還可通過以下方式進行深入檢查：

（1）約談外審人員。

（2）抽調(diào)內(nèi)審人員。

（3）向其他銀行業(yè)金融機構(gòu)了解情況。

（4）相關調(diào)查權(quán)。

6．檢查處理

對發(fā)現(xiàn)問題，監(jiān)管部門將根據(jù)問題程度采取不同層次的處理措施。

對發(fā)現(xiàn)的一般違規(guī)問題，監(jiān)管部門應在檢查意見書中提出整改意見，責令被查機構(gòu)限期改正。

對發(fā)現(xiàn)被查機構(gòu)存在嚴重違反法律法規(guī)、審慎經(jīng)營規(guī)則情形的，責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務；限制分配紅利和其他收入；限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；責令控股股東讓股權(quán)或限制有關股東的權(quán)利；責令調(diào)整董事、高級管理人員或限制其權(quán)利；停止批準增設分支機構(gòu)。