監(jiān)督管理措施有哪些？

監(jiān)督管理措施：

1．對違反審慎經(jīng)營規(guī)則的監(jiān)管措施

銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，中國銀保監(jiān)會或者其省一級派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)中國銀保監(jiān)會或者其省一級派出機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取以下監(jiān)管措施：

責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)；限制分配紅利和其他收入；限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利；責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利；停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機構(gòu)。

2．對問題銀行業(yè)金融機構(gòu)的接管、促成重組、撤銷等監(jiān)管措施

根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對問題銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、促成重組和撤銷。

此外，當(dāng)商業(yè)銀行不能支付到期債務(wù)時，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》的有關(guān)規(guī)定，中國銀保監(jiān)會可以向人民法院提出對該金融機構(gòu)進(jìn)行重整或者破產(chǎn)清算的申請。由人民法院依法宣告其破產(chǎn)。

3．其他監(jiān)督管理措施：延伸調(diào)查；審慎性監(jiān)督管理談話；強制披露；查詢涉嫌違法賬戶和申請凍結(jié)涉嫌違法資金。

4．行政處罰

（1）《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確賦予了銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)行政處罰的職能。依法正確實施行政處罰，對懲治金融違法行為、維護(hù)金融秩序、保護(hù)金融投資者和消費者合法權(quán)益、提升銀行業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營水平具有重要作用。

過去，處罰實踐中普遍存在“只罰機構(gòu)、不罰個人”的現(xiàn)象，弱化了行政處罰懲戒力度，降低了監(jiān)管威懾力，不利于銀行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

（2）《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》明確了行政處罰的“雙罰”原則，即在處罰銀行業(yè)金融機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)依法對直接負(fù)責(zé)的董（理）事，高級管理人員和他直接責(zé)任人員追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給予行政處罰。對違法、違規(guī)人責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定和追究，既符合《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，也是嚴(yán)格執(zhí)法的要求，有助于培養(yǎng)行業(yè)合規(guī)意識。

《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》確立了調(diào)查、審理和決定環(huán)節(jié)分離的行政處罰體制，監(jiān)督檢查部門負(fù)責(zé)立案、調(diào)查取證、提出行政處罰建議，行政處罰委員會辦公室負(fù)責(zé)行政處罰案件的審理、組織聽證和行政處罰委員會審議會議，行政處罰委員會負(fù)責(zé)審議決定行政處罰案件。

根據(jù)《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施行政處罰的程序可分為立案、調(diào)查、取證、審理、審議、聽證、決定與執(zhí)行等環(huán)節(jié)。

（3）根據(jù)《行政處罰法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等上位法規(guī)定，《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》對銀行業(yè)監(jiān)管處罰領(lǐng)域的行政處罰進(jìn)行了系統(tǒng)的梳理，并規(guī)定了以下八種行政處罰：

（1）警告；

（2）罰款；

（3）沒收違法所得；

（4）責(zé)令停業(yè)整頓；

（5）吊銷金融許可證；

（6）取消董（理）事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格；

（7）禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作；

（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

其中，（1）（2）（3）項既可適用于對機構(gòu)的處罰，也可適用于對個人的處罰。

下面我們以銀行從業(yè)資格考試?yán)}為例，給大家說明一下這個知識點在考試中的應(yīng)用，希望對大家有所幫助。

【例題·單選題】銀行業(yè)金融機構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予以撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)予以（  ）。

A．重組

B．撤銷

C．依法宣告破產(chǎn)

D．重組

【答案】B

【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害社會公眾利益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)予以撤銷。