作為一個(gè)金融人，該不該考CFA呢？為什么在考場(chǎng)上所向披靡的學(xué)霸上了職場(chǎng)后節(jié)節(jié)敗退呢？這個(gè)問(wèn)題一度成為所謂“好學(xué)生”的魔障，歸根結(jié)底，我們腦袋里的充斥著雜亂無(wú)章的知識(shí)，形不成自己的知識(shí)體系。

提高自己的邏輯思維能力

沉浸金融領(lǐng)域多年，我一直發(fā)現(xiàn)很多有才華的人未必能做出很好的成績(jī)。其實(shí)我本人也是這樣，經(jīng)常出去參加演講，每次下臺(tái)總有一種“想說(shuō)的東西”沒(méi)說(shuō)出來(lái)的感覺(jué)。我一直在尋找解決辦法。這個(gè)問(wèn)題之所以重要，因?yàn)橥瑯右痪湓挘凶约褐R(shí)體系的人，能夠吸引到更多的知識(shí)。

從工作中學(xué)習(xí)邏輯

在投行中，工作是前后順序的。先有產(chǎn)品，然后才可以賣給客戶，對(duì)于金融分析師來(lái)講，寫研報(bào)就是培養(yǎng)邏輯能力的好方法。行業(yè)發(fā)生了什么、這些現(xiàn)象產(chǎn)生了怎樣的數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)預(yù)示著怎樣的未來(lái)。一份看上去并不出彩的研報(bào)，自己就是寫不出來(lái)。

不止研報(bào)，撰寫任何報(bào)告都能培養(yǎng)邏輯能力。當(dāng)然，風(fēng)險(xiǎn)控制、基金經(jīng)理、交易員，任何工作都有邏輯關(guān)系在里面。就像知乎網(wǎng)友伯陽(yáng)說(shuō)的那樣：“沒(méi)有金融IT，交易員怎么交易？沒(méi)有結(jié)算，交易賺不賺錢誰(shuí)知道？沒(méi)有風(fēng)控，交易穿倉(cāng)了，誰(shuí)賠？沒(méi)有客服，誰(shuí)給你開(kāi)戶？沒(méi)有客戶經(jīng)理，虧貨客戶賠錢的時(shí)候找誰(shuí)撒氣？沒(méi)有基金經(jīng)理，誰(shuí)來(lái)進(jìn)行大客戶的資產(chǎn)管理？沒(méi)有礦工挖礦，量化交易怎么開(kāi)展？”

變被動(dòng)學(xué)習(xí)為主動(dòng)學(xué)習(xí)

你是不是這樣，在工作中遇到問(wèn)題的時(shí)候，才會(huì)去惡補(bǔ)相關(guān)的知識(shí)？

出現(xiàn)這種情況的原因，一方面是我們的教育本身就是“被動(dòng)式教育”，考什么學(xué)什么，另一方面，缺乏完整的知識(shí)體系，沒(méi)有問(wèn)題的時(shí)候，你根本不知道應(yīng)該學(xué)點(diǎn)什么，一片茫然。

這個(gè)時(shí)候你要做的就是基于自己的職業(yè)規(guī)劃，有目標(biāo)的去學(xué)習(xí)知識(shí)，時(shí)間長(zhǎng)了自然會(huì)形成自己的體系。

提高自己某一方面的能力

在金融行業(yè)立足高位，知識(shí)全面是非常重要的，但人的精力有限，做好一個(gè)方向的工作就足以贏得尊重，所以，很多優(yōu)秀的金融人是擁有“金字塔”型知識(shí)結(jié)構(gòu)的人才。

所謂“金字塔”型的知識(shí)結(jié)構(gòu)，就是“一專多能”。塔尖是你每天在做的事情，這是你吃飯的技能，一定最擅長(zhǎng)。然后，其他金融知識(shí)同樣需要學(xué)會(huì)。舉個(gè)例子，一個(gè)證券分析師，每天看數(shù)據(jù)，看新聞，看研報(bào)，然后分析出行情，持有股票的表現(xiàn)，然后介紹給客戶選擇，這是基本任務(wù)。

如果這個(gè)證券分析師懂公司金融和財(cái)務(wù)分析，就可以有針對(duì)性的對(duì)某個(gè)行業(yè)的某個(gè)公司市場(chǎng)表現(xiàn)作出更為精準(zhǔn)的預(yù)測(cè)。如果懂一點(diǎn)衍生品和數(shù)量分析，自己就可以為公司的新型證券提點(diǎn)意見(jiàn)，如果懂權(quán)益投資，還可以為客戶提供更靈活的資產(chǎn)配置。這樣一專多能的證券分析師會(huì)沒(méi)有前途嗎？

金融知識(shí)整體積累

經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、公司金融、權(quán)益投資、固定收益……知識(shí)之間是相互關(guān)聯(lián)的，這也是為什么有些工作看上去不高深，但是你就做不了。

想要建立自己的知識(shí)框架，整體提升自己的金融知識(shí)是個(gè)捷徑，學(xué)習(xí)CFA是個(gè)好辦法。通過(guò)CFA課程，可以將金融行業(yè)涉及到的所有知識(shí)，串聯(lián)起來(lái)，為己所用。

CFA，是特許金融分析師，金融領(lǐng)域最有知名度和影響力的國(guó)際資格認(rèn)證。CFA不僅名氣大，是金融投資者必備的證書，整個(gè)學(xué)習(xí)過(guò)程也是一個(gè)金融從業(yè)者建立自我知識(shí)體系的典型。

CFA考試共有10個(gè)科目，分別是：道德和專業(yè)準(zhǔn)則、數(shù)量方法、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、公司金融、權(quán)益投資、固定收益、衍生品、另類投資、投資組合管理和財(cái)富規(guī)劃。這10個(gè)科目幾乎囊括了金融行業(yè)所有知識(shí)。

CFA考試分三個(gè)級(jí)別，第一級(jí)側(cè)重金融基礎(chǔ)培養(yǎng)，第二級(jí)側(cè)重資產(chǎn)評(píng)估，CFA三級(jí)考試側(cè)重投資組合管理。三級(jí)考試涉及7個(gè)科目外，剩下的一二級(jí)要考10個(gè)科目，學(xué)習(xí)CFA的過(guò)程，本身就是建立金融知識(shí)體系的過(guò)程。

更重要的是，道德和專業(yè)準(zhǔn)則是CFA考試很重要的一部分，金融工作不能只重利益，建立良好的道德操守和個(gè)人信用，也是金融工作重要一環(huán)。

所以說(shuō)，做金融的人應(yīng)該考個(gè)CFA，而CFA對(duì)金融人來(lái)說(shuō)也是值得考的。